O fluxo de caixa, muitas vezes negligenciado pelos empresários que não planejam o futuro de suas finanças, é uma ferramenta simples mas essencial para o controle financeiro de qualquer negócio.
Sabemos que buscar a saúde financeira de uma indústria não é tarefa fácil. Após vários meses de retração, o setor industrial vive finalmente uma fase de retomada da sua expansão, com projeções mais robustas do que em anos anteriores.
A perspectiva otimista é impulsionada pela continuidade de cortes nas taxas de juros e pelos estímulos governamentais, dentre eles, o Plano Safra para a Indústria do Governo Federal, que prevê mais de R$300 bilhões em crédito e subsídio para o setor até 2026.
Nesse contexto favorável, os empresários que têm o desejo de permanecerem no mercado, atuando de forma competitiva e lucrativa, encontram o cenário ideal para dar o primeiro passo rumo ao futuro.
Ocorre que um dos maiores obstáculos enfrentados por eles é a gestão financeira da indústria. Isso pode levar até mesmo empresas prósperas a encerrarem suas atividades, demonstrando que, em muitos casos, o problema não é a falta de recursos financeiros, mas sim a falta de uma gestão adequada.
Desta forma, é essencial aprender a lidar com o cenário desafiador da indústria, mantendo a saúde financeira das empresas. Para isso, existem técnicas e ferramentas de gestão financeira que podem auxiliar nessa tarefa, e você confere agora em nosso conteúdo completo sobre o assunto.
O que é fluxo de caixa?
Como fazer um fluxo de caixa?
Como aumentar ainda mais um fluxo de caixa positivo?
A importância do fluxo de caixa para a saúde financeira de médias indústrias
O setor da indústria enfrenta desafios diários, principalmente relacionados à natureza complexa de sua estrutura e elevados custos operacionais, que resultam em margens de lucro apertadas, demonstrando a importância da contabilidade eficiente no setor industrial.
Por isso, o primeiro passo para garantir a saúde financeira desse negócio, é aprender o que é fluxo de caixa na indústria, e entender a importância dessa ferramenta na eficiência financeira de qualquer empresa.
O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa é uma ferramenta simples que controla, dentro de um período de tempo, as entradas e saídas de uma empresa.
Especialistas recomendam que o fluxo de caixa seja feito por períodos determinados, como semanas, quinzenas ou meses, a depender dos vencimentos das obrigações financeiras de cada instituição.
Como fazer um fluxo de caixa?
O primeiro passo para fazer um fluxo de caixa eficiente, é ter o domínio de todas as informações da sua empresa, portanto, faça um levantamento de receitas, despesas, planos de investimento e expansão, e quaisquer outras movimentações financeiras atuais ou futuras.
Para iniciar o controle do fluxo de caixa, é necessário registrar algumas informações essenciais, como:
- Saldo inicial: o valor disponível no caixa no início do período analisado;
- Receitas/Entradas: todas as entradas, tanto atuais quanto futuras, devem ser detalhadamente registradas;
- Despesas/Saídas: despesas operacionais, não operacionais e até investimentos, devem ser documentadas;
- Saldo de caixa final: correspondente ao saldo restante, após todas as transações, que será o saldo inicial do próximo período.
Essas informações formam a base do fluxo de caixa, e devem ser calculadas dentro do período definido, seja mensalmente para planejamentos de curto prazo ou anualmente para planejamentos de médio/longo prazo. Além disso, o fluxo de caixa pode ser expandido para incluir informações adicionais conforme necessário.
Embora muitas empresas ainda utilizem planilhas para esse controle, é importante destacar que existem softwares especializados disponíveis no mercado que simplificam significativamente esse processo, além de conferirem maior segurança e precisão na coleta e integração de dados.
O que fazer em caso de fluxo de caixa negativo?
Enfrentar um fluxo de caixa negativo pode ser um desafio para qualquer empresa, mas existem estratégias práticas que podem ajudar a reverter essa situação. Aqui estão algumas dicas para lidar com um fluxo de caixa negativo e realizar o controle das despesas de maneira eficaz:
- Analise suas contas
Antes de tomar qualquer medida, é importante entender a raiz do problema e identificar qual o erro de gestão que colocou a empresa naquela situação.
- Tenha promoções e incentivos para clientes que pagam à vista
Isso pode ajudar a aumentar o fluxo de caixa rapidamente, incentivando os clientes a realizarem compras imediatas, o que aumenta a liquidez da empresa em pouco tempo.
- Renegocie com fornecedores
Busque negociar prazos de pagamento mais longos com seus fornecedores. Isso pode proporcionar um alívio financeiro temporário enquanto você trabalha para melhorar a situação.
- Venda ativos não essenciais
Considere vender maquinários ou ferramentas que não estão sendo utilizadas pela empresa para gerar dinheiro rapidamente e injetar capital no caixa.
- Busque empréstimos com condições favoráveis:
Procure por opções de empréstimos com prazos de pagamento estendidos, o que pode ajudar a cobrir despesas urgentes sem comprometer a movimentação de caixa com parcelas altas.
Como aumentar ainda mais um fluxo de caixa positivo?
Um fluxo de caixa positivo é ótimo, mas ter dinheiro disponível não significa que deve ser gasto. Assim como no caso do fluxo de caixa negativo, é essencial um planejamento de fluxo de caixa cuidadoso para garantir que esse capital será utilizado de forma estratégica.
Uma opção inteligente para aproveitar o fluxo de caixa positivo é considerar o pagamento adiantado de quaisquer dívidas pendentes, especialmente aquelas que incorrem em altas taxas de juros. Essa medida não apenas reduzirá os encargos financeiros a longo prazo, mas também pode resultar em significativas economias para o empresário.
Além disso, é prudente salvar parte desse capital excedente como reserva de emergência. Manter uma reserva financeira sólida pode proporcionar segurança e estabilidade durante eventuais períodos de crise, por exemplo.
Considerar investimentos ou planos de expansão também pode ser uma opção viável, dependendo das circunstâncias específicas de cada empresa. Esses investimentos podem ajudar a impulsionar o crescimento e a competitividade no mercado, garantindo assim um futuro próspero para o negócio.
Em resumo, ao adotar uma abordagem estratégica e criteriosa na gestão de caixa, é possível maximizar os benefícios de um fluxo de caixa positivo e garantir uma trajetória financeira sólida e sustentável para a indústria.
Estratégias fundamentais para a saúde financeira de uma indústria
Como demonstrado, o controle de fluxo de caixa para a indústria desempenha um papel fundamental em sua saúde financeira. A gestão de finanças eficiente, combinada com a implementação de estratégias financeiras adequadas pode fazer toda a diferença entre o sucesso e o fracasso financeiro de um negócio.
Pensando nisso, trouxemos algumas dessas estratégias que você pode aplicar na sua indústria, para garantir uma saúde financeira próspera:
1. Acompanhe os indicadores financeiros
Levar em consideração apenas o saldo bancário ou faturamento é perigoso, uma vez que essas informações não apresentam uma visão completa da situação empresarial. Para uma compreensão mais precisa, é essencial acompanhar alguns dados que demonstram qual caminho a empresa deve seguir, os quais são chamados de “Indicadores Financeiros”.
Indicadores financeiros são resultados derivados de análises, que demonstram percentualmente o crescimento, estagnação ou declínio das contas de determinado negócio. Eles são essenciais para:
- Fornecer insights valiosos sobre a saúde financeira da empresa;
- Permitir a identificação de tendências;
- Analisar o desempenho e tomar decisões informadas.
Métricas como inadimplência, lucratividade, margem de contribuição individual, ponto de equilíbrio, entre outras, devem ser consideradas constantemente pelo empresário ao tomar decisões estratégicas.
Esses indicadores podem ser obtidos por meio da análise manual de documentos contábeis, ou com o uso de sistemas específicos.
2. Faça um planejamento financeiro personalizado
Um planejamento financeiro sólido e personalizado é indispensável. Isso envolve a definição de metas financeiras claras, a elaboração de orçamentos detalhados e a criação de planos de ação concretos para alcançar metas a curto, médio e longo prazo.
Sendo assim, uma boa gestão financeira empresarial e um planejamento financeiro bem estruturado não apenas ajuda a evitar surpresas desagradáveis, mas também permite antecipar desafios e oportunidades, garantindo assim uma maior estabilidade e sucesso.
3. Invista em ferramentas especializadas de gestão financeira
As ferramentas de gestão são aliadas poderosas para qualquer empresa que busca ascensão e estabilidade financeira. Ao automatizar processos, facilitar a análise de dados, permitir o acesso às informações de qualquer lugar, e centralizar dados e informações, elas garantem considerável aumento de produtividade da equipe e retorno financeiro.
No mercado, existem várias opções disponíveis para atender as necessidades de cada negócio, desde produtos genéticos, que podem ser utilizados em qualquer segmento, até softwares desenvolvidos especificamente para determinados setores, como é o caso do ERP Oniun que foi criado para ser o sistema central de uma indústria eficiente.
Nosso sistema possui banco de dados compartilhado, que permite a integração de informações de todos os setores da indústria. Isso elimina os erros comuns de controle de estoque e produção, por exemplo, pois as informações estarão centralizadas e automatizadas.
Além disso, o ERP Oniun oferece um fluxo de caixa online, com monitoramento automatizado em tempo real, com recursos como o controle das contas a pagar e receber, agendamentos financeiros e conciliações bancárias, que proporcionam uma gestão financeira eficiente e precisa para sua indústria.
Para saber mais sobre a nossa tecnologia e como ela pode beneficiar sua empresa, faça um orçamento ou entre em contato pelo telefone (46) 3025-9980 para tirar suas dúvidas e transformar a gestão financeira da sua indústria.
